Entrevista Fco Llinares, premio mejor blog de inversión 2008 en lengua hispana

“ESTA ES LA MAYOR CRISIS EN 100 AÑOS, RECOMIENDO INVERTIR VENDIENDO EN DESCUBIERTO O EN FUTUROS A LA BAJA”

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ES UN CRACK DE LA INVERSIONES FUERA DE LAS INFLUENCIAS OFICIALISTAS

Entrevista de servicio público. Rankia.com es la mejor web en español sobre inversiones y la más visitada (unas 60.000 diarias). Nuestro colaborador y amigo Francisco Llinares ha ganado el premio al mejor blog 2008, con gran diferencia sobre los demás y superando blogs muy conocidos como los de Fernan2, que tienen hasta 12.000 visitas diarias y otros con el triple de visitas como gurusblog (con page rank 5 )o labolsaenlospirineos o el mismo blog de dr. Ibex, ahora en esta web también. Llinares tiene un page rank 4 en google , lo cual es mucho para un blog y más siendo nuevo (nosotros tenemos 3) y un link directo en la cabecera de rankia por ser un blog de referencia que sorprende por su sapiencia y didactismo cada día.

Llinares es el mayor experto en España en finanzas e inversiones en bolsa, derivados y futuros -los culpables del desplome actual- , que ha sido comparado con el tío gilito Warren Buffet o George Soros por los responsables del máster de economía donde da clase en Valencia, y eso siendo autodidacta y sin carrera de economía. Es además un experto en medicina natural, que jamás se ha medicado y jamás ha estado enfermo, ni siquiera conoce el dolor de cabeza. Empezó a trabajar de contable a los 12 años. Es autor del éxitoso libro Análisis Técnico, operar con éxito en acciones y futuros.

Trabaja desde su casa, pasando de decenas de oferta que recibe de empresas de inversión, demostrando que los expertos oficiales no lo son, porque casi nunca aciertan y porque si supieran trabajarían desde sus casas como Llinares sin tener que ir con corbata cada mañana a las 9. Se sabe los libros de Hacienda de memoria,y cuando los inspectores le replican, les cita una página dejándolos sin argumentos.

LLINARES UN HOBRE FELIZ, SENCILLO, SANO Y SABIO

Llinares no es avaricioso, renuncia a ganar con su sabuduría inversora y técnica: porque sabe que hay cosas mejores que el dinero : “un hombre es rico si se conforma con lo que tiene “, decía Lao Tse. Entre sus hoobies están disfrutar de la vida, el naturismo, leer, Mozart, sumergirse en la música de J. J. Cale, jugar al ajedrez, leer a Mortadelo y Filemón o ver la serie de los Simpson. Un crack.

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1.- Enhorabuena por el premio, ¿qué tal tu experiencia con el blog?

Ha sido satisfactoria por el intercambio de ideas con los lectores. También he hecho varios coloquios con voz para poder conversar en directo. Han sido una novedad, pues en el entorno financiero español nadie había llevado a cabo una experiencia similar.

2.- Brevemente, ¿ cómo ves la situación económica actual y futura en España y mundial?.

Estamos inmersos en la que probablemente será la mayor crisis de los últimos cien años. España está peor que el resto de Europa, pues aquí se ha hinchado la burbuja inmobiliaria mucho más que en el resto de países europeos. Esto ya lo advertí el año pasado con la anotación ¿Quien pagará los ladrillos rotos por la burbuja inmobiliaria?

http://www.rankia.com/blog/llinares/

Lo que diferencia a esta crisis de las anteriores son las siguientes cosas:

a) Los ejecutivos de los bancos de inversión en complicidad con las agencias de calificación han robado cantidades inimaginables de dinero que al final tendrán que pagar los de siempre.

b) Los organismos reguladores no han visto o no han querido ver algo que insultaba a la vista. Los paños calientes que ponen ahora para salvar la situación salen carísimos a los contribuyentes.

c) Ha explotado la burbuja inmobiliaria en todo el mundo. Ahora la gente ya sabe que el ladrillo puede bajar, por tanto, tardarán bastantes años en pagar precios de película de ciencia ficción otra vez.

d) Los gestores de los Hedge Funds (fondos libres muy especulativos y con riesgo) que operan con un dólar de los clientes y diez dólares prestados por el banco para sacar más beneficio (ellos van a comisión) ahora están vendiendo por obligación a precios de derribo y van a arrastrar pérdidas muy cuantiosas. A medida que los clientes de estos fondos que creían que los gestores eran dioses, vayan dándose cuenta que están palmando pasta en cantidad, sacarán su dinero en bandada, y eso acabará de hundir el patrimonio de los fondos y las bolsas.

e) Estos gestores y millones de personas más estaban financiando sus operaciones con préstamos en yenes que tienen un interés barato. Esto se llama carry trade. Pero claro, cuando todos hacen lo mismo se forma una burbuja. La burbuja del yen ha explotado recientemente como era previsible y obligatorio. Como siempre, empecé a avisar de esto hace un año. Luego e ido recordándolo. Este fue el último aviso http://www.rankia.com/blog/llinares/2008/10/ultimo-aviso-para-los-hipotecados.html

f) Todo lo anterior se ha unido a una tendencia primaria bajista de los mercados. Para dar salida al stock de casas vacías y que vuelva a crecer el empleo pueden transcurrir perfectamente entre 5 y 10 años.

3.- ¿Se acaba el capitalismo?

Ya se que tú piensas que se va a acabar todo el sistema financiero y de las cenizas va a surgir un sistema más justo y honesto. También sabes que yo discrepo profundamente de esa posibilidad.

Voy a lanzar unas preguntas al aire:

¿Crees que todos los mafiosos y ladrones que han estado robando impunemente hasta ahora van a permitir ese cambio?

¿Piensas que la gran mayoría con el cerebro enjuagado va a apoyar cambios drásticos o revolucionarios que solivianten su rutina diaria?

En caso de crearse un sistema totalmente nuevo, ¿no estarían los mismos de siempre agarrando el mango de la sartén?

¿Está preparada la sociedad para asumir sacrificios a corto y medio plazo en aras de conseguir un bienestar mayor en un futuro lejano?

4.-Estoy de acuerdo, racionalmente es difícil pensar que esto cambie, pero yo uso la intuición y la evolución de la macrohistoria. ¿Pero y si hay catástrofes naturales inimaginables, lógicas en una glaciación?. ¿Y si esta depresión arruina también a las élites mafia X?, ¿por qué en décadas o cientos de años no vamos a evolucionar también socialmente?. Fíjate si tengo razón que lo predije en febrero de 2008, en 2007 y hace años y en estos días los capitalistos – en realidad los capitaltontos –están preparando reuniones “para refundar el capitalismo”.

Pienso que si hubiera grandes catástrofes que tuvieran al pueblo acongojado, la gente sería una presa todavía mucho más fácil para llevarlos al huerto. Como ejemplo mira lo que está pasando con el sida: les meten el miedo a morir y ellos solos van al degolladero.

5.- Para un inversor o joven con poco dinero, como muchos que entran aquí ¿qué recomiendas hacer, ahorrar, invertir, abstenerse por unos años…?

Ahorrar lo que pueda, puede que lo necesite antes de que vuelvan las vacas gordas.

6- Para un inversor con dinero que recomiendas en general, bolsa, renta fija, inmuebles, terrenos, oro…?

En la última entrevista que me hiciste ya dije que durante varios años todas esas inversiones serían ruinosas. Lo único que se puede hacer con bastante fiabilidad es especular a la baja vendiendo al descubierto (sin tener las acciones tienes la opción de recomprarlas en el futuro a un precio más barato que las has vendido) o a través de futuros, pero para eso se necesitan unos conocimientos de análisis técnico que la gran mayoría no tiene.

7-. A un autónomo o empresario que le recomiendas, reducir todas las estrategias, estar a la espera?

Le recomiendo que rece.

8.- ja,ja,ja. Totalmente de acuerdo. ¿Es momento de comprar casa ahora o hay que esperar?

Yo no compraría una vivienda como mínimo hasta que la vendan por la mitad de lo que valía hace un año. Cuando empiecen las subastas y ventas forzosas para cobrar deudas el precio caerá.

Las burbujas cuando se pinchan son devastadoras.

(el sabio Llinares espera hacer ciertas inversiones inmobiliarias y el mismo sigue …a la espera. Hace más de año hablamos de la crisis que venía. Acertó y predijo absolutamente todo lo que ha pasado).

9.- Hay fiebre por el oro , ¿qué recomiendas?.

Respecto al oro que ahora se ha puesto de moda, está muy sobrevalorado respecto a la plata y al platino. Además, no sirve para nada porque el estado lo expropia a los ciudadanos. Aquí te pongo la última vez que lo hicieron.

http://en.wikisource.org/wiki/Executive_Order_6102

10.-¿Recomiendas hipotecas en multidivisas, es decir en monedas de otros países?

Como he dicho antes, esa es otra de las burbujas que ha explotado. Quien no esté ya hipotecado debería alquilar una vivienda y dejar pasar un par de años, le saldrá a cuenta hacerlo.

11.-¿Mucha gente tiene hipotecas y están hasta el cuello. Se te ocurre algo para aconsejarlos. Pasar de ella, transparsarla, negociarla, seguir adelante?

Aunque mucha gente no lo sabe, en España cuando se firma una hipoteca no sólo se garantiza con la vivienda, también sirven de garantía todos los bienes presentes y futuros del hipotecado. Si el piso ya vale menos de lo que debe por la hipoteca, la mejor opción es tratar de convencer al banco de que se es insolvente y que te acepte el piso en dación de pago , así se llama el término técnico, quiere decir que si el banco no acepta sigue siendo deudor de la hipoteca a pesar de entregrar el piso. Y que firme que la deuda está cancelada. Seguramente el banco no aceptará, pero si acepta es la mejor salida para el hipotecado. Más información en este link. Tú no puedes cancelar una hipoteca simplemente entregando las llaves: la hipoteca es una cadena de por vida.

12.- Qué opinas de los expertos oficiales de bolsa y ministros de finanzas, hay que hacerles caso en algo.

Este tema es muy fácil. Todos los que trabajan a sueldo es porque no saben lo suficiente para ganarse el pan operando en el mercado.

Hacer caso a un asesor de inversiones que no tiene un duro es igual de absurdo que ir a la consulta de un médico que está enfermo o contratar un guardaespaldas al que una anciana le ha dado una paliza.

Siempre recomiendo a la gente que no delegue en los demás ni la gestión de su dinero, ni su salud, ni la educación de sus hijos.

13. Qué hacemos con el dinero de los bancos y cajas, son seguros,¿ recomiendas alguno y guardar la pasta bajo el colchón?.

Desde hace poco el gobierno garantiza los depósitos en todos los bancos y cajas hasta 100.000 euros, lo que no ha mencionado todavía es quien garantiza al estado.

Sinceramente no conozco ningún método seguro para preservar la integridad de los ahorros en este momento. Tener el dinero debajo del colchón tampoco soluciona nada. Ten en cuenta que pueden arreglar las cosas devaluando el dinero hasta el punto que con el dinero del colchón no puedes comprar casi nada

14.-Totalmente de acuerdo, pienso lo mismo. Recomendar un banco/caja es como recomendar un cementerio a un muerto. De hecho, el gran experto en depresiones Kindleberger dijo que si pasa algo gordo “no hay prestamista de último recurso”. ¿Es cierto que te ofrecen altos cargos de consultor de inversión en importantes sitios y tu pasas?

Hace mucho tiempo estuve un año trabajando a sueldo dirigiendo una sala de contratación. Dimití del cargo y desde entonces no he aceptado ninguno más. De esa forma puedo permitirme el lujo de no usar reloj ni despertador, comer cuando siento hambre y levantarme de la cama cuando he dormido bastante.

(Hay que añadir que el fondo que dirigía Llinares ganó sobre un 80% en el super crack del 1987, más o menos lo que perdieron casi todos los fondos y casi ni se lo agradecieron).

15-¿Qué opinas del plan de rescate, está todo planificado por la Mafia X?.

El plan de rescate es una huida hacia delante para no tener que admitir que los organismos reguladores estatales de todo el mundo han fracasado. Que pusieron a una zorra a cuidar un gallinero y miraron hacia otro lado.

16.-. De nuevo, totalmente de acuerdo. Tú haces programas informáticos con gráficos exclusivos: como los haces, los haces tú mismo?

Hace 25 años tuve que aprender a programar para poder hacerme los gráficos, en aquella época no había ningún software disponible. Ahora hay mucho donde elegir, pero sigo usando mi programa.

17.- ¿Cuáles son los secretos y virtudes de un buen inversor?

Ser inversor es el primer defecto. En los mercados de hoy en día controlados por Ali Baba sólo se puede especular. No puedes fiarte de nadie.

Hay que tener los conocimientos suficientes, no tener orgullo para poder admitir rápidamente cuando te equivocas, trazarte una estrategia válida y comprobada de antemano en mercado real, y ser disciplinado para ejecutarla.

En resumen: conocer bien al mercado y conocerte muchísimo mejor a ti mismo.

18. El dinero da la felicidad, ¿qué da la felicidad?

El que es feliz no sabe que lo es.

Buscar la felicidad es la mejor manera de no encontrarla.

Hay que vivir en paz contigo mismo, ser honesto y esperar que ella te encuentre.

19.-Qué opinas de las teorías del sida y el calentón global y qué otras estafas tóxicas-médicas ves?

Formas burdas y groseras para robar miles de millones a la gente.

La diferencia estriba en que en el sida te matan para robarte y con el timo del calentamiento te roban pero no te destrozan la salud.

Las vacunas y los tratamientos para el cáncer están haciendo más daño a la población mundial que el tratamiento para el sida, te animo para que lo investigues. Recomiendo ver este vídeo sobre vacunas.

Luego tenemos timos de segunda categoría: la osteoporosis, el colesterol, etc.

Y por último circulan venenos tóxicos que arruinan la vida de las personas y que están legalizados con todos los honores.

El mercurio, el aspartamo (ver este vídeo), el glutamato, las grasas trans, y todos los disruptores endocrinos (click aquí para más información).

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